¿Qué tan buena es la oferta de ANA Seguros en comparación con HDI Seguros?

ANA Seguros y HDI Seguros son dos compañías de seguros registradas en la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF), aunque las dos tienen la posibilidad de ofrecer seguros para autos existen una serie de elementos que las diferencian que pueden nombrar a una como la mejor opción para cierto perfil.

Un buen seguro de auto es aquel que ofrece protección adecuada al usuario y se ajusta a su presupuesto, ya que cada conductor tiene necesidades y recursos distintos. Por ello, este blog compara los servicios de ANA Seguros y HDI Seguros, con el fin de ayudar a los automovilistas a tomar mejores decisiones.

De acuerdo con la CONDUSEF, la falta de información es una de las principales barreras para mejorar la seguridad vial. Muchos conductores consideran los seguros innecesarios, pese a que los accidentes son una de las principales causas de muerte según la OMS. Otros los perciben como costosos, aunque hoy en día existen opciones desde menos de $2,000 pesos y herramientas como el Cotizador de Seguros que facilitan encontrar precios accesibles y planes flexibles.

¿Qué ofrecen los seguros de autos de la aseguradora ANA?

Para dar inicio al informe sobre dos compañías de seguros con presencia en México, se presenta la oferta de coberturas que ANA Seguros maneja y ofrece para vehículos que van desde motocicletas hasta aquellos de carga pesada o de uso comercial.

ANA Seguros cuenta con cuatro paquetes de protección: Amplia, Únicamente Pérdida Total por Daños Materiales (UPT), Limitada y Responsabilidad Civil. Cada alternativa incluye coberturas distintas. En la tabla de abajo se explica cómo se organizan.

¿Qué ofrecen los seguros de autos de la aseguradora HDI?

En un panorama paralelo a la oferta de seguros que coordina de ANA Seguros, se presenta una opción para resguardar el patrimonio de los conductores y la integridad tanto de los mismos contratantes como las de sus familias y/o pasajeros.

A diferencia de ANA Seguros, HDI Seguros trabaja con tres tipos de pólizas de seguro, que se identifican como: Amplia, Limitada y Responsabilidad Civil. Aunque pueden tener nombres similares, en la práctica se identifica que se manejan las coberturas de manera diferente.

Comparativa de coberturas adicionales

Además de las coberturas que se han presentado, dentro del sector asegurador existe algo llamado coberturas adicionales; las cuales no sólo responden a las necesidades básicas de los conductores, también se preocupan por destinar recursos a las situaciones menos comunes o que requieren de una mayor inversión.

En pocas palabras se puede decir que este tipo de coberturas representa un nivel de protección mayor pero, al mismo tiempo, demanda una prima de seguro más alta por parte de las personas que solicitan el servicio.

Afortunadamente, ambas compañías de seguros tienen la posibilidad de ofrecer coberturas adicionales. Así que en este apartado se presenta una comparativa de su oferta.

¿Cuál es el precio de los seguros ANA y HDI?

Los precios de los seguros de auto varían según la cobertura y la aseguradora. En el caso de ANA Seguros, la póliza de Responsabilidad Civil tiene un costo de $4,428, la cobertura limitada oscila entre $5,531 y $7,933, mientras que la cobertura amplia se encuentra entre $9,047 y $10,914.

Por su parte, HDI Seguros ofrece Responsabilidad Civil desde $4,427 hasta $4,994, cobertura limitada entre $5,485 y $6,935, y cobertura amplia con un rango de $7,969 a $8,978.

Es importante señalar que el costo final depende de factores como el modelo, año y marca del auto, así como las características del conductor: edad, género, domicilio o historial crediticio. Por ello, los precios mencionados son estimados y pueden ajustarse según las necesidades de protección de cada usuario.

¿Cuál es la calificación que la CONDUSEF le da a ANA Seguros?

La CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) tiene como función principal proteger los intereses de los usuarios, ofreciendo información imparcial sobre las instituciones financieras, incluidas las aseguradoras de autos.

En sus evaluaciones se consideran indicadores como el Índice de Reclamación por cada 100 mil riesgos asegurados, que mide la probabilidad de que una compañía reciba quejas. En este aspecto, HDI Seguros destaca con un índice de 64, muy por debajo de otras aseguradoras que superan los 300.

Otro indicador relevante es el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU), donde ANA Seguros se posiciona en el lugar número 6, mientras que HDI ocupa la posición 16.

Estos resultados muestran que cada aseguradora tiene fortalezas y áreas de mejora, por lo que es clave que los automovilistas consulten la información más reciente de la CONDUSEF antes de contratar un seguro.

Cotiza para elegir la mejor opción

La forma que las autoridades establecen para determinar qué oferta es mejor que otra es realizar una cotización en línea. Este ejercicio consiste en la resolución de un pequeño cuestionario con información sobre el servicio que se contrata, el cotizador arrojará las ofertas que se adapten de mejor forma al perfil del usuario. Así no tendrá que invertir mucho tiempo ni dinero en conseguir las mejores opciones.

Todos los cotizadores funcionan de forma similar. Aquí se presenta un pequeño instructivo.

1. Ingresa a HDISeguro.mx.
2. Resuelve un pequeño formulario con datos del vehículo e información personal del conductor.
3. Da clic en Cotiza Gratis.

¿Cómo saber cuál es el mejor seguro?

Aunque se haya presentado un artículo con información sobre ANA Seguros y HDI Seguros, en ocasiones las personas que están interesadas en contratar un seguro de auto no logran saber cuál es la opción que les conviene, o no terminan por inclinarse hacia una opción.

Tal como se explicó al inicio de este artículo, no es posible seleccionar a un seguro de auto, de entre todos los existentes, como el mejor para todos los conductores y vehículos. Entonces, se debe ser cuidadoso al momento de tomar una decisión.

Existen algunos elementos que pueden facilitar dicho acto. Aquí se presentan algunas.

• Coberturas integrales y precios accesibles.
• Cobertura en todo el territorio nacional.
• Posibilidad de asegurar cualquier tipo de vehículos.
• Servicio de atención las 24 horas y los 365 días del año.

Tomar en cuenta este tipo de puntos ayuda a tener un panorama amplio de los alcances y limitantes de los seguros de autos que se consideren.

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